← گھر واپس جائیں💶 ٹیکسز

Steuererklärung Ausbildung: کب اور کیسے اپنی ٹیکس رپورٹ جمع کریں جرمنی میں

GoGermany ادارتی ٹیم کی جانب سے · 2025-10-03

Ausbildung کے دوران ٹیکس رپورٹ جمع کرنے کا صحیح وقت، ELSTER اور Taxfix جیسے مفت ٹولز کا استعمال، اور کتنی رقم واپس ملنے کی توقع رکھیں۔

جرمنی میں ٹیکس رپورٹ جمع کرنا خوفناک لگ سکتا ہے — خاص طور پر جب آپ نئے ہوں، زبان سیکھ رہے ہوں، اور Ausbildung کی تنخواہ مشکل سے کرایہ کا خرچ نکالے۔ لیکن یہ حقیقت ہے: Steuererklärung Ausbildung ایک ایسا مالیاتی قدم ہے جو اصل میں آپ کے پاس پیسے واپس کر سکتا ہے — کبھی کبھی سیکڑوں یورو۔ چاہے آپ کو رپورٹ جمع کرنی لازمی ہو یا خود سے کریں، Ausbildung کے دوران اپنی ٹیکس رپورٹ کب اور کیسے جمع کریں یہ سمجھنا آپ کی مالیاتی حالت میں حقیقی فرق لا سکتا ہے۔

کیا Ausbildung میں ٹیکس رپورٹ جمع کرنا لازمی ہے؟

مختصر جواب: عام طور پر نہیں، لیکن آپ کو تقریباً ہمیشہ کرنی چاہیے۔

جرمن ٹیکس سسٹم "آپ جو کماتے ہو اس پر ادائیگی" کی بنیاد پر کام کرتا ہے۔ آپ کا آجر براہ راست Ausbildungsvergütung سے Lohnsteuer کاٹتا ہے۔ اگر آپ کی کل سالانہ آمدنی 2024 میں 11,784 یورو سے کم رہے تو آپ کو سال کے لیے کوئی ٹیکس نہیں دینا پڑتا۔ زیادہ تر Ausbildung کرنے والے پہلے سال میں ماہانہ 600 سے 1,000 یورو کماتے ہیں، جس کا مطلب ہے کہ بہت سے اس حد سے نیچے ہیں۔

جب آپ کو رپورٹ جمع کرنی لازمی نہیں ہے

آپ عام طور پر معاف ہیں اگر:

• پورے سال صرف ایک آجر کے تحت کام کیا
• آپ کی آمدنی صرف ملازمت سے ہے (کوئی سائیڈ جاب نہیں)
• آپ نے Arbeitslosengeld جیسے سماجی فوائل نہیں لیے

جب آپ کو رپورٹ جمع کرنی لازمی ہے

آپ کو ٹیکس رپورٹ جمع کرنی لازمی ہے اگر:

• ایک ہی وقت میں متعدد آجروں کے تحت کام کیا
• Krankengeld یا Elterngeld جیسے معاوضے لیے
• آپ کی ٹیکس کے قابل آمدنی 2024 میں 11,784 یورو سے زیادہ تھی
• Finanzamt نے آپ سے خاص طور پر رپورٹ جمع کرنے کو کہا

اختیاری ہونے پر بھی رپورٹ کیوں جمع کریں

یہ وہ اہم نکتہ ہے جو زیادہ تر Ausbildung کرنے والے نظر انداز کرتے ہیں۔ اگرچہ رپورٹ جمع کرنا لازمی نہیں ہے، اختیاری طور پر کرنے سے تقریباً ہمیشہ رقم واپس ملتی ہے۔ عام وجوہات:

• Werbungskosten (کام کے اخراجات): آپ سفر، اوزار، پیشہ ورانہ کتابیں، اور Berufsschule تک سفر کے اخراجات کاٹ سکتے ہیں۔ معیاری خصم 1,230 یورو/سال ہے، لیکن اگر آپ کے اصل اخراجات زیادہ ہوں تو زیادہ رقم مانگ سکتے ہیں۔
• Sonderausgaben (خصوصی اخراجات): یونین کی فیسیں، چرچ ٹیکس، اور کچھ بیمہ کی رقوم کاٹی جا سکتی ہیں۔
• Umzugskosten (منتقلی کے اخراجات): اگر آپ Ausbildung شروع کرنے کے لیے منتقل ہوئے تو کچھ منتقلی کے اخراجات کاٹے جا سکتے ہیں۔
• Arbeitsmittel (کام کے سامان): لیپ ٹاپ، اوزار، یونیفارم — اگر آپ کا آجر ان کی معاوضہ نہ دے تو آپ ان کا دعویٰ کر سکتے ہیں۔

جرمنی میں Ausbildung کرنے والے کے لیے عام واپسی 150 سے 800 یورو کے درمیان ہے۔

Ausbildung میں ٹیکس رپورٹ جمع کرنے کا وقت

رضاکارانہ جمع کنندگان — آپ کے پاس 4 سال ہیں

اگر رپورٹ جمع کرنا اختیاری ہے تو مہلت سخی ہے: آپ کے پاس چار سال ہیں۔ 2024 میں، آپ ابھی 2020 کی ٹیکس سال کی رپورٹ جمع کر سکتے ہیں۔ رضاکارانہ جمع میں دیر سے جمع کرنے کا کوئی جرمانہ نہیں — کوئی خطرہ نہیں۔ اگر آپ کو رقم دینی ہے (Ausbildung کرنے والوں کے لیے نایاب)، تو آپ سادہ طور پر جمع نہ کریں۔

لازمی جمع کنندگان — ہر سال 31 جولائی

اگر آپ کو رپورٹ جمع کرنی لازمی ہے تو معیاری مہلت اگلے سال کی 31 جولائی ہے۔ تو 2024 کی ٹیکس سال کے لیے، مہلت 31 جولائی 2025 ہے۔ اگر آپ Steuerberater یا Lohnsteuerhilfeverein استعمال کریں تو مہلت اگلے سال کے آخر فروری تک بڑھ جاتی ہے — 2024 کی رپورٹ کے لیے 28 فروری 2026۔

توسیع

اگر آپ کو مزید وقت چاہیے تو اپنے مقامی Finanzamt سے توسیع (Fristverlängerung) مانگ سکتے ہیں، عام طور پر ای میل یا خط سے۔ سادہ وجہ دیں — دستاویزات جمع کرنا اچھی طرح کام کرتا ہے۔

اپنی ٹیکس رپورٹ جمع کرنے کے لیے مفت ٹولز

آپ کو ٹیکس مشیر کی ضرورت نہیں۔ کئی مفت یا سستے ٹولز رپورٹ جمع کرنا سادہ بناتے ہیں۔

ELSTER — سرکاری پلیٹ فارم

ELSTER (www.elster.de) مفت آن لائن ٹیکس سروس ہے۔ یہ بالکل مفت ہے اور تمام ٹیکس کے معاملات کو کور کرتا ہے۔ انٹرفیس جرمن میں ہے، لیکن اگر آپ کی جرمن B1 یا اس سے اوپر ہے تو قابل انتظام ہے۔ رجسٹریشن کے لیے Steueridentifikationsnummer درکار ہے، جو آپ کے جرمن پتے پر بھیجا گیا تھا۔

• قیمت: مفت
• بہترین ہے: جو کوئی جرمن فارمز پڑھنے میں آرام دہ ہے
• ٹپ: تیز رفتار کے لیے "Mein ELSTER" اکاؤنٹ استعمال کریں

Taxfix — موبائل پر آسان اور شروعات کے لیے بہترین

Taxfix (www.taxfix.de) آپ کو سادہ ہاں/نہیں سوالات سے گائیڈ کرتا ہے۔ یہ خود بخود بھرتا ہے اور غائب معلومات کی نشاندہی کرتا ہے۔

• قیمت: 39.99 یورو جمع کرنے کے لیے (تیاری مفت ہے، متوقع رقم دیکھیں پھر ادائیگی کریں)
• بہترین ہے: پہلی بار جمع کرنے والے، موبائل ایپ پسند کرنے والے
• انگریزی اور جرمن میں دستیاب

WISO Steuer — طاقتور اور تفصیلی

WISO Steuer (www.buhl.de) ڈیسک ٹاپ اور ایپ ہے جو تجربہ کار جمع کنندگان میں مشہور ہے۔ یہ انٹرویو اور جواب کا طریقہ اور مکمل مدد کا ڈیٹا بیس فراہم کرتا ہے۔

• قیمت: 29.99 یورو/سال سے
• بہترین ہے: پیچیدہ معاملات والے (سائیڈ انکم، بڑی خصومات)
• Windows، Mac، iOS، Android پر دستیاب

Lohnsteuerhilfeverein — سستی انسانی مدد

اگر کوئی اصل شخص آپ کی رپورٹ دیکھے تو Lohnsteuerhilfeverein سالانہ رکنیت 50–150 یورو لیتا ہے۔ وہ ملازمین اور Ausbildung کرنے والوں کی مدد کے لیے قانونی طور پر مجاز ہیں۔ www.bdl.de پر اپنے قریب ایک تلاش کریں۔

شروع کرنے سے پہلے آپ کو درکار دستاویزات

یہ جمع کریں:

• Lohnsteuerbescheinigung — آپ کے آجر کی سالانہ ٹیکس سرٹیفیکٹ (جنوری/فروری میں جاری)
• Steueridentifikationsnummer — آپ کا 11 ہندسوں والا ٹیکس ID
• Fahrtkostennachweise — سفر کی فاصلہ کا ثبوت (آپ کا پتہ + آجر کا پتہ)
• کام کے سامان کی رسیدیں — اوزار، لیپ ٹاپ، کتابیں، یونیفارم
• بینک اکاؤنٹ کی تفصیلات (IBAN) — واپسی کے لیے
• Mietvertrag یا منتقلی کی تاریخ — اگر Ausbildung کے لیے منتقل ہوئے
• Berufsschule کا شیڈول — اگر اسکول تک سفر کے اخراجات کا دعویٰ کریں

حقیقی طور پر کتنی رقم واپس ملنے کی توقع رکھیں؟

ایک حقیقی مثال دیکھتے ہیں:

منظرنامہ: امیر Ausbildung کے پہلے سال میں میونخ میں 850 یورو/ماہ کماتا ہے (سالانہ 10,200 یورو)۔ آجر نے Lohnsteuer کاٹا۔ وہ روزانہ 18 کلومیٹر سفر کرتا ہے (سالانہ کارڈ: 840 یورو) اور 350 یورو کا لیپ ٹاپ خریدا۔

• سفر کی خصم: 18 کلومیٹر × 230 کام کے دن × 0.30 یورو = 1,242 یورو
• لیپ ٹاپ: 350 یورو
• کام کی معیاری خصم کی بنیاد: کل Werbungskosten = 1,592 یورو (1,230 یورو سے زیادہ)
• متوقع واپسی: 300–500 یورو (Kirchensteuer اور خصومات پر منحصر)

یہ وہ رقم ہے جو امیر کو واپس ملے گی اگر اس نے رپورٹ جمع نہ کی ہوتی۔

عام غلطیاں: Ausbildung کرنے والے کیا غلط کرتے ہیں

1. بالکل رپورٹ نہ کرنا کیونکہ سوچتے ہیں "بہت کم کماتا ہوں۔" اگرچہ آپ کو ٹیکس نہیں دینا، سال کے کچھ حصے میں Lohnsteuer کاٹا گیا ہو سکتا ہے۔ رپورٹ اسے واپس کرتا ہے۔

2. رضاکارانہ رپورٹ کے 4 سال کی کھڑکی کا فائدہ نہ اٹھانا۔ بہت سے Ausbildung کرنے والے گریجویٹ ہوتے ہیں اور نوکری شروع کرتے ہیں اور پیچھے دیکھنا بھول جاتے ہیں۔ اگر 2021، 2022، یا 2023 جمع نہیں کیے تو ابھی کر سکتے ہیں — لیکن 2020 سال کے آخر میں ختم ہو جاتا ہے۔

3. Berufsschule کو "دوسری جگہ" کے طور پر بھولنا۔ اپنے پیشہ ورانہ اسکول تک سفر کے اخراجات Werbungskosten ہیں، بالکل آجر تک سفر کی طرح۔

4. ذاتی چیزوں کو کام کے سامان کے طور پر دعویٰ کرنا۔ گیمنگ لیپ ٹاپ جو آپ Netflix کے لیے بھی استعمال کرتے ہیں صرف اگر کام کا استعمال واضح طور پر غالب ہو تو کاٹا جا سکتا ہے۔ صرف Ausbildung کے لیے استعمال کی چیزوں پر رہیں۔

5. غلط ٹیکس کلاس استعمال کرنا۔ اگر سال کے درمیان شروع کیے اور غلط کلاس VI میں رکھے گئے (بجائے I کے) تو شاید بہت زیادہ Lohnsteuer کاٹا گیا۔ ٹیکس رپورٹ اسے خود بخود ٹھیک کرتا ہے۔

6. اپنا Steuer-ID نہ جاننا۔ بغیر Steueridentifikationsnummer کے آپ آن لائن جمع نہیں کر سکتے۔ اگر کھو گیا تو www.bzst.de پر نیا مانگیں — 4 ہفتے لگتے ہیں۔

خلاصہ: اپنی ٹیکس رپورٹ جمع کریں اور رقم واپس لیں

Steuererklärung Ausbildung کچھ خوفناک نہیں — یہ اپنے فائدے کے لیے استعمال کرنے کی چیز ہے۔ آپ کو عام طور پر رپورٹ جمع کرنی لازمی نہیں، لیکن ELSTER یا Taxfix پر ایک یا دو گھنٹے خرچ کرنے سے حقیقی طور پر سیکڑوں یورو مل سکتے ہیں۔ Lohnsteuerbescheinigung سے شروع کریں، اپنی رسیدیں چیک کریں، اور کسی بھی چیز کے لیے پابند ہونے سے پہلے متوقع واپسی دیکھنے کے لیے مفت ٹول استعمال کریں۔

اگر آپ ابھی بھی بڑی تصویر میں ہیں — جرمنی میں Ausbildung تلاش کر رہے ہیں، درخواست کی دستاویزات تیار کر رہے ہیں، یا مراکش سے منتقلی کی منصوبہ بندی کر رہے ہیں — ہمارے ماہر کے ساتھ مشاورت بکریں (16 €) جرمن سیکھنے اور کامیابی سے منتقل ہونے کے لیے۔ ہماری ٹیم آپ کو مضبوط سی وی اور قائل کنندہ درخواست خط بنانے میں مدد کر سکتی ہے جو آپ کو صحیح آجروں کے سامنے رکھے۔

تبصرے

سب سے زیادہ پسند کیے گئے تبصرے پہلے ظاہر ہوتے ہیں۔

لاگ ان کریں بحث میں شامل ہونے کے لیے۔

…