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Steuererklärung Ausbildung: कब और कैसे अपनी कर रिटर्न जमा करें

GoGermany संपादकीय टीम द्वारा · 2025-10-03

Ausbildung के दौरान कर रिटर्न जमा करने का समय, ELSTER और Taxfix जैसे मुफ्त टूल का उपयोग, और आप कितनी वापसी की उम्मीद कर सकते हैं।

जर्मनी में कर रिटर्न जमा करना डरावना लग सकता है — खासकर जब आप देश में नए हों, अभी भाषा सीख रहे हों, और एक Ausbildung वेतन कमा रहे हों जो मुश्किल से किराया कवर करता हो। लेकिन यहाँ सच है: Steuererklärung Ausbildung (प्रशिक्षु कर रिटर्न) उन कुछ वित्तीय कदमों में से एक है जो वास्तव में आपकी जेब में पैसे वापस कर सकता है — कभी-कभी सैकड़ों यूरो। चाहे आप जमा करने के लिए बाध्य हों या स्वेच्छा से करना चुनें, यह समझना कि Ausbildung के दौरान कब और कैसे अपनी कर रिटर्न जमा करनी है, आपकी वित्तीय स्थिति में वास्तविक अंतर ला सकता है।

क्या प्रशिक्षुओं को वास्तव में कर रिटर्न जमा करनी होगी?

संक्षिप्त उत्तर: आमतौर पर नहीं, लेकिन आपको लगभग हमेशा करना चाहिए।

जर्मन कर प्रणाली "जैसे-आप-कमाते-हैं-वैसे-भुगतान करें" के आधार पर काम करती है। आपका नियोक्ता आपके मासिक Ausbildungsvergütung से सीधे आयकर (Lohnsteuer) काटता है। यदि आपकी कुल वार्षिक आय कर-मुक्त सीमा से कम रहती है — 2024 में 11,784 यूरो — तो आप उस वर्ष के लिए आयकर नहीं देते। अधिकांश प्रशिक्षु पहले वर्ष में मासिक 600 से 1,000 यूरो कमाते हैं, जिसका अर्थ है कि कई इस सीमा के नीचे या आसपास आते हैं।

जब आप जमा करने के लिए बाध्य नहीं हैं

आप आमतौर पर अनिवार्य जमा से छूट प्राप्त हैं यदि:

• पूरे वर्ष आपका केवल एक नियोक्ता था
• आपकी आय केवल रोजगार से आई (कोई स्व-रोजगार आय या साइड गिग नहीं)
• आपने बेरोजगारी भुगतान (Arbeitslosengeld) जैसे कुछ सामाजिक लाभ प्राप्त नहीं किए

जब आपको जमा करना होगा

आपको कर रिटर्न जमा करनी होगी यदि:

• आपने एक ही समय में कई नियोक्ताओं के लिए काम किया
• आपने मुआवजे संबंधी लाभ प्राप्त किए (Krankengeld, Elterngeld)
• आपकी कर योग्य आय 2024 में 11,784 यूरो से अधिक थी
• कर कार्यालय (Finanzamt) ने विशेष रूप से आपसे रिटर्न जमा करने के लिए कहा

यदि यह वैकल्पिक है तब भी आपको क्यों जमा करनी चाहिए

यह वह मुख्य अंतर्दृष्टि है जिसे अधिकांश प्रशिक्षु मिस करते हैं। भले ही जमा करना अनिवार्य न हो, स्वेच्छा से ऐसा करने से लगभग हमेशा रिफंड मिलता है। सामान्य कारण:

• Werbungskosten (कार्य व्यय): आप यात्रा लागत, उपकरण, व्यावसायिक किताबें, और यहां तक कि Berufsschule (व्यावसायिक स्कूल) की यात्रा लागत भी काट सकते हैं। मानक कटौती 1,230 यूरो/वर्ष है, लेकिन यदि आपके वास्तविक खर्च अधिक हैं तो आप अधिक दावा कर सकते हैं।
• Sonderausgaben (विशेष व्यय): संघ की फीस, चर्च कर, और कुछ बीमा सदस्यता कटौती योग्य हैं।
• Umzugskosten (स्थानांतरण लागत): यदि आप Ausbildung शुरू करने के लिए चले गए, तो कुछ स्थानांतरण लागत कटौती योग्य हो सकती है।
• Arbeitsmittel (कार्य उपकरण): लैपटॉप, उपकरण, और यूनिफॉर्म — यदि आपके नियोक्ता ने आपको प्रतिपूर्ति नहीं की, तो आप उन्हें दावा कर सकते हैं।

जर्मनी में एक विशिष्ट प्रशिक्षु के लिए रिफंड की राशि 150 से 800 यूरो तक होती है, आपकी स्थिति के आधार पर।

प्रशिक्षु कर रिटर्न जमा करने की समय सीमा

स्वैच्छिक फाइलर — आपके पास 4 साल हैं

यदि आपके लिए जमा करना वैकल्पिक है, तो समय सीमा उदार है: आपके पास चार साल हैं स्वैच्छिक रिटर्न जमा करने के लिए। 2024 में, आप अभी भी 2020 कर वर्ष के लिए रिटर्न जमा कर सकते हैं। जब जमा करना स्वैच्छिक हो तो देर से जमा करने के लिए कोई दंड नहीं है — कोई जोखिम नहीं। यदि आप पैसे देते हैं (जो प्रशिक्षुओं के लिए दुर्लभ है), तो आप बस जमा नहीं करते।

अनिवार्य फाइलर — हर साल 31 जुलाई

यदि आप जमा करने के लिए बाध्य हैं, तो मानक समय सीमा अगले वर्ष की 31 जुलाई है। तो 2024 कर वर्ष के लिए, समय सीमा 31 जुलाई 2025 है। यदि आप एक Steuerberater (कर सलाहकार) या Lohnsteuerhilfeverein (वेतन कर सहायता संघ) का उपयोग करते हैं, तो समय सीमा अगले वर्ष के अंत तक बढ़ जाती है — 2024 रिटर्न के लिए 28 फरवरी 2026।

एक्सटेंशन

यदि आपको अधिक समय की आवश्यकता है, तो आप अपने स्थानीय कर कार्यालय से एक्सटेंशन (Fristverlängerung) के लिए अनुरोध कर सकते हैं, आमतौर पर ईमेल या पत्र के माध्यम से। एक सरल कारण दें — दस्तावेज़ एकत्र करना अच्छी तरह से काम करता है।

अपनी कर रिटर्न जमा करने के लिए मुफ्त टूल

आपको कर सलाहकार नियुक्त करने की आवश्यकता नहीं है। कई मुफ्त या कम लागत वाले टूल जमा करना सीधा बनाते हैं, यहां तक कि शुरुआती लोगों के लिए भी।

ELSTER — आधिकारिक सरकारी प्लेटफॉर्म

ELSTER (www.elster.de) कर के लिए केंद्रीय संघीय सेवा पोर्टल है और पूरी तरह से मुफ्त है। यह सभी कर मामलों को कवर करता है। इंटरफेस जर्मन में है, लेकिन यदि आपकी भाषा कौशल B1 या उससे ऊपर है, तो यह प्रबंधनीय है। पंजीकरण के लिए आपके कर पहचान संख्या (Steueridentifikationsnummer) की आवश्यकता है, जो आपके जर्मन पते पर पंजीकरण के समय भेजी गई थी।

• लागत: मुफ्त
• सर्वश्रेष्ठ है: कोई भी जो जर्मन में फॉर्म पढ़ने में सहज है
• टिप: तेजी से प्रसंस्करण के लिए "Mein ELSTER" खाता का उपयोग करें

Taxfix — मोबाइल-पहला और शुरुआती-अनुकूल

Taxfix (www.taxfix.de) आपको अपने स्मार्टफोन पर सरल हाँ/नहीं प्रश्नों के माध्यम से मार्गदर्शन करता है। यह जो कर सकता है उसे स्वचालित रूप से भरता है और लापता जानकारी को इंगित करता है।

• लागत: 39.99 यूरो जमा करने के लिए (तैयारी मुफ्त है और आप भुगतान करने से पहले अपेक्षित रिफंड देख सकते हैं)
• सर्वश्रेष्ठ है: पहली बार फाइलर, जो ऐप्स पसंद करते हैं
• अंग्रेजी और जर्मन में उपलब्ध

WISO Steuer — शक्तिशाली और विस्तृत

WISO Steuer (www.buhl.de) एक लोकप्रिय डेस्कटॉप और ऐप प्रोग्राम है जो अनुभवी फाइलर के बीच पसंदीदा है। यह साक्षात्कार-शैली प्रश्नोत्तर और व्यापक सहायता डेटाबेस प्रदान करता है।

• लागत: 29.99 यूरो/वर्ष से शुरू
• सर्वश्रेष्ठ है: अधिक जटिल मामलों वाले लोग (साइड आय, बड़ी कटौती)
• Windows, Mac, iOS और Android पर उपलब्ध

Lohnsteuerhilfeverein — कम लागत पर मानव सहायता

यदि आप किसी वास्तविक व्यक्ति को अपनी रिटर्न की समीक्षा करना चाहते हैं, तो Lohnsteuerhilfeverein (वेतन कर सहायता संघ) वार्षिक सदस्यता शुल्क लगभग 50–150 यूरो लेते हैं, आपकी आय के आधार पर। वे कानूनी रूप से कर्मचारियों और प्रशिक्षुओं की सहायता करने के लिए अधिकृत हैं। www.bdl.de पर अपने पास एक खोजें।

शुरू करने से पहले आपको जिन दस्तावेजों की आवश्यकता है

कोई भी प्रोग्राम खोलने से पहले ये एकत्र करें:

• Lohnsteuerbescheinigung — आपके नियोक्ता से वार्षिक वेतन कर प्रमाणपत्र (अगले वर्ष के जनवरी/फरवरी तक जारी किया जाता है)
• Steueridentifikationsnummer — आपकी 11-अंकीय कर पहचान संख्या
• Fahrtkostennachweise — यात्रा दूरी का प्रमाण (आपका पता + नियोक्ता का पता)
• कार्य उपकरण की रसीदें — उपकरण, लैपटॉप, किताबें, और यूनिफॉर्म
• बैंक खाता विवरण (IBAN) — रिफंड हस्तांतरण के लिए
• Mietvertrag या Einzugsdatum — यदि आप Ausbildung के लिए चले गए
• Berufsschule शेड्यूल — यदि आप व्यावसायिक स्कूल की यात्रा लागत का दावा कर रहे हैं

आप वास्तविकता से कितनी रिफंड की उम्मीद कर सकते हैं?

आइए एक वास्तविक उदाहरण देखें:

परिदृश्य: अमीर म्यूनिख में पहले वर्ष का प्रशिक्षु है जो मासिक 850 यूरो कमाता है (वार्षिक 10,200 यूरो)। उसके नियोक्ता ने कर वर्ग I के कारण थोड़ी मात्रा में Lohnsteuer काटा। वह दैनिक 18 किमी सार्वजनिक परिवहन से यात्रा करता है (वार्षिक पास: 840 यूरो) और 350 यूरो में एक लैपटॉप खरीदा।

• यात्रा कटौती: 18 किमी × 230 कार्य दिन × 0.30 यूरो = 1,242 यूरो
• लैपटॉप: 350 यूरो
• कार्य व्यय की मानक कटौती: कुल Werbungskosten = 1,592 यूरो (1,230 यूरो की मानक दर से अधिक)
• अपेक्षित रिफंड: 300–500 यूरो सटीक Kirchensteuer और कर कटौती के आधार पर

यह वह पैसा है जो Finanzamt के पास रहता यदि अमीर ने अपनी रिटर्न जमा नहीं की होती।

सामान्य गलतियां: प्रशिक्षु क्या गलत करते हैं

1. बिल्कुल जमा नहीं करना क्योंकि वे सोचते हैं कि वे "बहुत कम" कमाते हैं। भले ही आप कोई कर न देते हों, आपके पास वर्ष के एक हिस्से के लिए Lohnsteuer काटा जा सकता है (उदाहरण के लिए, यदि आप वर्ष के बीच में शुरू किए)। जमा करने से इसे वापस मिल जाता है।

2. स्वैच्छिक रिटर्न के लिए 4-वर्षीय विंडो का लाभ न उठाना। कई प्रशिक्षु स्नातक होते हैं, काम शुरू करते हैं, और पीछे देखना भूल जाते हैं। यदि आपने 2021, 2022, या 2023 जमा नहीं किए, तो आप अभी भी कर सकते हैं — लेकिन 2020 2024 के अंत में समाप्त हो जाता है।

3. Berufsschule को "दूसरे कार्यस्थल" के रूप में भूलना। अपने व्यावसायिक स्कूल की यात्रा लागत Werbungskosten के रूप में गिनी जाती है, ठीक वैसे ही जैसे आपके नियोक्ता के लिए यात्रा करना।

4. व्यक्तिगत वस्तुओं को कार्य उपकरण के रूप में दावा करना। एक लैपटॉप जिसे आप गेमिंग के लिए भी उपयोग करते हैं और Netflix के लिए योग्य नहीं है जब तक कि व्यावसायिक उपयोग स्पष्ट रूप से प्रमुख न हो। उन वस्तुओं पर टिकें जिन्हें आप वास्तव में Ausbildung के लिए उपयोग करते हैं।

5. गलत कर वर्ग का उपयोग करना। यदि आप वर्ष के बीच में आए और वर्ग I के बजाय वर्ग VI में नियुक्त किए गए, तो आपने संभवतः Lohnsteuer में बहुत अधिक भुगतान किया है। एक कर रिटर्न इसे स्वचालित रूप से ठीक करेगी।

6. अपना Steuer-ID नहीं जानना। बिना Steueridentifikationsnummer के, आप इलेक्ट्रॉनिक रूप से जमा नहीं कर सकते। यदि आपने इसे खो दिया है, तो www.bzst.de पर एक नया अनुरोध करें — यह मेल द्वारा 4 सप्ताह लेता है।

सारांश: अपनी कर रिटर्न जमा करें और अपना पैसा वापस पाएं

Steuererklärung Ausbildung (प्रशिक्षु कर रिटर्न) कुछ ऐसा नहीं है जिससे डरना चाहिए — यह कुछ ऐसा है जिसे आप अपने लाभ के लिए उपयोग करते हैं। अधिकांश मामलों में आप जमा करने के लिए बाध्य नहीं हैं, लेकिन ELSTER या Taxfix पर एक या दो घंटे खर्च करने से आप वास्तविकता से सैकड़ों यूरो प्राप्त कर सकते हैं। अपने Lohnsteuerbescheinigung से शुरू करें, अपनी रसीदें जांचें, और किसी भी चीज के लिए प्रतिबद्ध होने से पहले अपेक्षित रिफंड देखने के लिए एक मुफ्त टूल का उपयोग करें।

यदि आप अभी भी बड़ी तस्वीर में नेविगेट कर रहे हैं — जर्मनी में Ausbildung खोज रहे हैं, अपने आवेदन दस्तावेज़ तैयार कर रहे हैं, या मोरक्को से अपनी चाल की योजना बना रहे हैं — हमारे विशेषज्ञ के साथ एक परामर्श बुक करें (16 €) जर्मन सीखने और जर्मनी में सफलतापूर्वक जाने के लिए। हमारी टीम आपको एक मजबूत सीवी और एक प्रेरक कवर लेटर बनाने में मदद कर सकती है जो आपको सही नियोक्ताओं के सामने रखता है।

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