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जर्मनी में Solidaritätszuschlag और Kirchensteuer: मोरक्को के कामगारों के लिए गाइड

GoGermany संपादकीय टीम द्वारा · 2026-01-12

जानें कि Solidaritätszuschlag कब लागू होता है, Kirchensteuer कैसे काम करता है, और जर्मनी में चर्च टैक्स से कैसे बचें — नए मोरक्को कामगारों के लिए बचत सुझाव सहित।

Solidaritätszuschlag क्या है — क्या आप इसे अभी भी भुगतान कर रहे हैं?

Solidaritätszuschlag (आमतौर पर "Soli" कहा जाता है) को 1991 में पूर्वी और पश्चिमी जर्मनी के पुनर्मिलन को वित्त पोषित करने में मदद के लिए पेश किया गया था। दशकों तक यह आपके आयकर बिल पर 5.5% की अतिरिक्त फीस थी। हालांकि, 1 जनवरी 2021 से, इसे अधिकांश कामगारों के लिए समाप्त कर दिया गया।

यहाँ वर्तमान स्थिति है:

• शून्य Soli भुगतान करें यदि आपकी वार्षिक आयकर देयता 17,543 यूरो (अविवाहितों के लिए) या 35,086 यूरो (संयुक्त रिटर्न दाखिल करने वाले विवाहित जोड़ों के लिए) से कम है — यह सभी करदाताओं के लगभग 90% को कवर करता है।

• "क्रमिक" क्षेत्र उन सीमाओं और लगभग 96,820 यूरो वार्षिक सकल आय के बीच लागू होता है। इस सीमा में, आप कम Soli भुगतान करते हैं, पूरा 5.5% नहीं।

• पूर्ण 5.5% Soli केवल तभी लागू होता है जब आपकी आयकर देयता ऊपरी सीमा से अधिक हो — मूलतः, उच्च आय वाले लोग।

मोरक्को से अधिकांश नए कामगारों के लिए इसका मतलब क्या है?

यदि आप जर्मनी में Ausbildung (व्यावसायिक प्रशिक्षण) कर रहे हैं, तो आपका मासिक सकल वेतन आमतौर पर 620 से 1,200 यूरो के बीच होता है, जो क्षेत्र और प्रशिक्षण वर्ष पर निर्भर करता है। इस सीमा में आपकी वार्षिक आयकर देयता आमतौर पर शून्य या बहुत कम होती है। आप निश्चित रूप से कोई Soli नहीं भुगतान कर रहे हैं।

भले ही आप अपना Ausbildung पूरा करें और एक नौकरी में काम करें जहाँ आप, मान लीजिए, 35,000 यूरो सकल वार्षिक कमाते हैं म्यूनिख में, आपकी आयकर देयता अभी भी Soli सीमा से आराम से कम है। आप Bundesministerium der Finanzen के आधिकारिक कर कैलकुलेटर का उपयोग करके अपनी वास्तविक स्थिति जांच सकते हैं www.bmf-steuerrechner.de पर।

Soli के बारे में निचला रेखा: अपनी पेस्लिप जांचें। यदि आप Soli लाइन देखते हैं और शून्य नहीं है, तो इसे सीमा से तुलना करें। त्रुटियां होती हैं, और आप अपने नियोक्ता के मानव संसाधन विभाग के माध्यम से गलत कटौती पर आपत्ति दर्ज कर सकते हैं।

Kirchensteuer (चर्च टैक्स) जर्मनी में कैसे काम करता है

Kirchensteuer — चर्च टैक्स — एक पूरी तरह से अलग कटौती है, और यह कटौती आपको वास्तविक पैसे खर्च कर सकती है यदि आप ध्यान नहीं देते। यह कैसे काम करता है:

• यह बवेरिया और बैडेन-वुर्टेमबर्ग में आपके आयकर का 8% है, और सभी अन्य जर्मन राज्यों (Bundesländer) में आपके आयकर का 9% है।

• इसे आपके नियोक्ता द्वारा स्वचालित रूप से एकत्र किया जाता है और आपकी ओर से संबंधित धार्मिक संस्था को हस्तांतरित किया जाता है।

• प्रोत्साहन सरल है: यदि आपका Lohnsteuerklasse (कर वर्ग) पंजीकरण एक मान्यता प्राप्त धार्मिक समुदाय की सदस्यता दिखाता है, तो चर्च टैक्स हर महीने बिना कुछ किए काटा जाता है।

वास्तविक संख्याओं के साथ उदाहरण

कल्पना करें कि आप फ्रैंकफर्ट (हेसे) में काम कर रहे हैं, 2,500 यूरो सकल मासिक कमा रहे हैं, और आपकी आयकर कटौती लगभग 320 यूरो/महीना है। उस पर 9% चर्च टैक्स = 28.80 यूरो/महीना, या लगभग 346 यूरो/वर्ष। 3 साल के Ausbildung में, यह 1,000 यूरो से अधिक एक चर्च को भुगतान किया जाता है जिसे आप कभी नहीं देख सकते।

कौन सी धर्मों को शामिल किया गया है?

जर्मनी में, राज्य निम्नलिखित की ओर से चर्च टैक्स एकत्र करता है:

• रोमन कैथोलिक चर्च
• इवेंजेलिकल चर्च (प्रोटेस्टेंट)
• यहूदी समुदाय
• कुछ राज्यों में, अन्य मान्यता प्राप्त धार्मिक समुदाय

इस्लाम जर्मनी में चर्च टैक्स के लिए राज्य द्वारा मान्यता प्राप्त प्राप्तकर्ता नहीं है। यह मोरक्को से नए कामगारों के लिए महत्वपूर्ण संदर्भ है।

मोरक्को के लोगों से चर्च टैक्स गलती से क्यों काटा जा सकता है

यहीं पर यह दिलचस्प हो जाता है — और जहाँ बहुत से लोग अनावश्यक पैसे खो देते हैं।

जब आप अपना निवास Einwohnermeldeamt (आवास पंजीकरण कार्यालय) में पंजीकृत करते हैं — जो स्थानांतरण के 14 दिनों के भीतर अनिवार्य है — आप Meldebogen नामक एक फॉर्म भरते हैं। इस फॉर्म में धार्मिक संबद्धता के लिए एक क्षेत्र शामिल है।

सूचीबद्ध विकल्प आमतौर पर हैं: Evangelisch, Römisch-Katholisch, Jüdisch, Andere / Keine (अन्य / कोई नहीं)।

मोरक्को से कई नए लोग, मुस्लिम होने के नाते, "Andere" (अन्य) चुनते हैं यह सोचते हुए कि इसका मतलब "मुस्लिम" है। फॉर्म इसे अस्पष्ट रूप से व्याख्या करता है, और कुछ नगर पालिकाओं में, एक उत्साही पंजीकरण कर्मचारी गलती से एक कर योग्य चर्च संबद्धता दर्ज कर सकता है।

सबसे आम: क्षेत्र खाली छोड़ा जाता है, और सिस्टम कोई चर्च टैक्स नहीं मानता है — जो सही है। लेकिन यह वास्तव में आपके Lohnsteuerbescheinigung (वार्षिक वेतन कर प्रमाणपत्र) या पेस्लिप पर किसी भी Kirchensteuer लाइन के लिए जांचने योग्य है।

Kirchenaustritt: औपचारिक अलगाव प्रक्रिया

यदि चर्च टैक्स को आपके वेतन से काटा जा रहा है — चाहे गलती से या क्योंकि आप पहले जर्मनी में एक ईसाई या यहूदी समुदाय में पंजीकृत थे — आपको एक औपचारिक Kirchenaustritt (चर्च से अलगाव की घोषणा) करनी होगी।

चरण दर चरण: Kirchenaustritt कैसे करें

1. अपने स्थानीय Amtsgericht (जिला अदालत) या Standesamt (पंजीकरण कार्यालय) जाएं। सक्षम प्राधिकार उस जर्मन राज्य पर निर्भर करता है जहाँ आप रहते हैं। बर्लिन और म्यूनिख में, उदाहरण के लिए, Standesamt इसे संभालता है। हैम्बर्ग में, यह Amtsgericht है।

2. अपना पासपोर्ट या जर्मन निवास परमिट (Aufenthaltstitel) और अपना Anmeldebestätigung (पंजीकरण प्रमाण) लाएं।

3. चर्च छोड़ने की अपनी इच्छा की एक लिखित घोषणा प्रस्तुत करें। आप इसे एक अधिकारी को जोर से कहते हैं, एक फॉर्म पर हस्ताक्षर करते हैं, और हो गया।

4. प्रशासनिक शुल्क का भुगतान करें। यह राज्य के अनुसार भिन्न होता है: आमतौर पर 0 से 30 यूरो। बवेरिया में यह मुफ्त है; बर्लिन में इसकी लागत लगभग 30 यूरो है।

5. लिखित पुष्टि प्राप्त करें। इस दस्तावेज़ को रखें — यह आपका प्रमाण है।

Kirchaustritt उस महीने के अंत में प्रभावी होता है जिसमें आप इसकी घोषणा करते हैं। अगले महीने की पेस्लिप से शुल्क लेना बंद हो जाएगा।

क्या होगा यदि आप कभी चर्च के सदस्य के रूप में पंजीकृत नहीं थे?

यदि आप एक मुस्लिम मोरक्को के व्यक्ति हैं जो कभी जर्मन चर्च का हिस्सा नहीं थे, तो आप तकनीकी रूप से कुछ "छोड़" नहीं सकते जिसमें आपने कभी शामिल नहीं हुए। इस मामले में:

• अपनी पेस्लिप को सावधानीपूर्वक जांचें। "KiSt" या "Kirchensteuer" के लिए देखें।

• यदि आप कटौती देखते हैं, तो अपने मानव संसाधन या Personalabteilung से तुरंत संपर्क करें अपने Meldebescheinigung के साथ जो आपकी धार्मिक प्रविष्टि दिखाता है।

• आप अपने शहर में Finanzamt (कर कार्यालय) को भी कॉल कर सकते हैं और स्पष्टीकरण या सुधार के लिए पूछ सकते हैं।

• Lohnsteuer-Jahresausgleich (वार्षिक कर सुधार) ELSTER के माध्यम से (www.elster.de) प्रस्तुत करें गलती से काटे गए किसी भी चर्च टैक्स को वापस पाने के लिए।

आप वास्तव में कितना बचा सकते हैं?

आइए बचत की संभावनाओं पर वास्तविक संख्याएं रखें:

आपके Ausbildung के बाद आपकी आय जितनी अधिक होगी, आप उतना अधिक चर्च टैक्स भुगतान करेंगे — और सही अलगाव के माध्यम से उतना अधिक बचाएंगे।

लोग Soli और चर्च टैक्स के बारे में क्या गलत समझते हैं

गलती 1: Soli और चर्च टैक्स को भ्रमित करना। ये दो पूरी तरह से अलग कटौती हैं अलग-अलग नियमों के साथ। Soli जर्मन संघीय बजट में जाता है (ऐतिहासिक रूप से पुनर्मिलन के लिए); Kirchensteuer धार्मिक संस्थाओं को जाता है। अपने नियोक्ता के साथ बात करते समय उन्हें मिश्रित न करें।

गलती 2: मान लेना कि आप मुस्लिम के रूप में स्वचालित रूप से छूट प्राप्त हैं। आप नहीं स्वचालित रूप से छूट प्राप्त हैं। यदि पंजीकरण त्रुटि होती है, तो आप पर शुल्क लगाया जाएगा, और आपको इसे सक्रिय रूप से सुधारना होगा।

गलती 3: कार्य करने से पहले बहुत लंबा इंतजार करना। गलती से काटे गए चर्च टैक्स को वापस पाया जा सकता है, लेकिन प्रक्रिया जितनी जल्दी आप इसे खोजते हैं उतनी ही आसान है। जर्मनी में कर वापसी दावों के लिए 4 साल की अधिकतम सीमा है, इसलिए चिंता न करें — लेकिन जल्दी कार्य करें।

गलती 4: विश्वास करना कि Kirchenaustritt आपके धार्मिक अभ्यास को प्रभावित करता है। यह एक विशुद्ध प्रशासनिक और कर प्रक्रिया है। इसका मतलब यह नहीं है कि आप किसी भी तरह से अपने विश्वास को त्याग रहे हैं। यह बस आपका नाम एक सूची से हटाता है जो स्वचालित कर संग्रह की ओर जाता है।

गलती 5: एक नए राज्य में स्थानांतरण के बाद जांच नहीं करना। यदि आप हैम्बर्ग से म्यूनिख चले जाते हैं, तो आपकी Kirchensteuer दर 9% से 8% में बदल जाती है। नए शहर में पंजीकरण भी धार्मिक संबद्धता के बारे में प्रश्नों को फिर से उठा सकता है।

निष्कर्ष

यह समझना कि Solidaritätszuschlag और Kirchensteuer वास्तव में कैसे काम करते हैं — और आपके लिए कैसे नहीं काम करते हैं — मोरक्को से एक नए आने वाले के रूप में आप वार्षिक सैकड़ों यूरो बचा सकते हैं। Soli वर्तमान आय स्तरों पर अधिकांश कामगारों के लिए बड़े पैमाने पर अप्रासंगिक है। चर्च टैक्स, हालांकि, एक वास्तविक कटौती है जो आपकी पेस्लिप को चुप्पी से नाली कर सकती है यदि आप सही तरीके से पंजीकृत नहीं हैं। अपना Meldebescheinigung जांचें, अपनी पेस्लिप की जांच करें, और यदि आवश्यक हो, तो एक त्वरित Kirchenaustritt के लिए अपने स्थानीय Standesamt या Amtsgericht में जाएं।

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