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जर्मनी में विदेशी प्रशिक्षुओं के लिए ELSTER कर पोर्टल: संपूर्ण सेटअप गाइड

GoGermany संपादकीय टीम द्वारा · 2025-11-05

जानें कि जर्मनी में Ausbildung प्रशिक्षु के रूप में ELSTER खाता कैसे सेट करें, सही लॉगिन विधि चुनें और Anlage N जमा करें।

जर्मनी में विदेशी प्रशिक्षु के रूप में कर दाखिल करना

जर्मनी में कर दाखिल करना एक विदेशी Ausbildung प्रशिक्षु के रूप में शुरुआत में डरावना लगता है — नया देश, नई भाषा, और एक सरकारी पोर्टल जिसके बारे में किसी ने आपको चेतावनी नहीं दी। ELSTER (Elektronische Steuererklärung) जर्मन कर प्राधिकरण का आधिकारिक ई-पोर्टल है, और एक बार जब आप समझ जाते हैं कि यह कैसे काम करता है, यह आपके वित्तीय जीवन के सबसे उपयोगी उपकरणों में से एक बन जाता है। यह गाइड आपको ELSTER खाता सेट करने, सही लॉगिन विधि चुनने और उन फॉर्मों को जमा करने में मार्गदर्शन करता है जो वास्तव में आप पर लागू होते हैं।

ELSTER क्या है और विदेशी प्रशिक्षुओं के लिए यह क्यों महत्वपूर्ण है?

ELSTER जर्मन कर अधिकारियों द्वारा कर रिटर्न जमा करने, कर नोटिस देखने और स्थानीय कर कार्यालय Finanzamt के साथ संवाद करने के लिए एक मुफ्त ई-प्लेटफॉर्म है। जर्मनी में हर कर्मचारी — Ausbildung प्रशिक्षुओं सहित — अपने वेतन पर्ची के माध्यम से स्वचालित रूप से आयकर का भुगतान करता है। लेकिन अधिकांश मामलों में, आप रिफंड के लिए योग्य हैं, और ELSTER यह दावा करने का तरीका है।

एक प्रशिक्षु के रूप में, आपका मासिक सकल वेतन आमतौर पर €620 से €1,200 तक होता है, आपके Ausbildung क्षेत्र और वर्ष के आधार पर। आयकर, स्वास्थ्य बीमा और सामाजिक सुरक्षा कटौती के बाद, आप बहुत कम घर ले जाते हैं। ELSTER के माध्यम से जमा किया गया कर रिटर्न आपको प्रति वर्ष €200 से €900 तक वापस कर सकता है, विशेष रूप से पहले वर्ष में जब आपके पास सेटअप लागत होती है (उपकरण, कार्य कपड़े, आपकी Ausbildung कंपनी तक यात्रा)।

रिफंड के अलावा, ELSTER आपको यह भी करने देता है:

• आधिकारिक कर दस्तावेज़ डिजिटल रूप से प्राप्त करें (अब पत्र की प्रतीक्षा नहीं)
• यदि आपकी स्थिति बदलती है तो कर वर्ग (Steuerklasse) बदलें
• यदि आप एक छोटा साइड गिग शुरू करते हैं तो VAT रिटर्न जमा करें
• कर मूल्यांकन नोटिस (Steuerbescheid) जारी होने के बाद सत्यापित करें

बाहर से अपना ELSTER खाता सेट करना (या बस आने के बाद)

आप आने से पहले या जर्मनी आने के तुरंत बाद www.elster.de पर ELSTER के लिए पंजीकरण कर सकते हैं। यहाँ बिल्कुल वही है जो आपको करना चाहिए:

चरण 1 — ELSTER वेबसाइट पर पंजीकरण करें

1. elster.de पर जाएं और "Mein ELSTER" पर क्लिक करें, फिर "Neu registrieren" (नया पंजीकरण)।
2. अपने उपयोगकर्ता प्रकार को चुनें। एक व्यक्तिगत प्रशिक्षु के रूप में, "Privatperson" (निजी व्यक्ति) चुनें।
3. अपना जर्मन कर पहचान संख्या (Steueridentifikationsnummer या Steuer-ID) दर्ज करें। यह एक 11-अंकीय संख्या है जो आपके जर्मन पते पर आपके निवास पंजीकरण (Anmeldung) के कुछ हफ्तों के भीतर भेजी जाती है। यदि आपको अभी तक नहीं मिला है, तो आप इसे www.bzst.de पर Bundeszentralamt für Steuern से फिर से अनुरोध कर सकते हैं।
4. अपनी जन्मतिथि और वर्तमान जर्मन पता पूरा करें।
5. सक्रियण विधि चुनें (अगला अनुभाग देखें — यह महत्वपूर्ण चरण है)।

चरण 2 — अपना सक्रियण संदेश प्राप्त करने की प्रतीक्षा करें

ELSTER आपके पंजीकृत निवास पते पर एक भौतिक पत्र भेजता है जिसमें एक सक्रियण कोड होता है। यह आमतौर पर 5–10 कार्य दिवसों में आता है। इस पत्र के बिना आप पंजीकरण पूरा नहीं कर सकते, इसलिए शुरू करने से पहले सुनिश्चित करें कि आपका Anmeldung पता सही है।

चरण 3 — सक्रियण पूरा करें और अपना प्रमाणपत्र डाउनलोड करें

एक बार जब आप ऑनलाइन सक्रियण कोड दर्ज कर देते हैं, तो ELSTER एक व्यक्तिगत प्रमाणपत्र फ़ाइल (.pfx या .cer फ़ाइल) उत्पन्न करता है। इसे तुरंत डाउनलोड करें और कम से कम दो स्थानों पर सहेजें — आपका लैपटॉप और एक USB ड्राइव या क्लाउड स्टोरेज। यह फ़ाइल प्लेटफॉर्म पर आपकी डिजिटल पहचान है।

प्रमाणपत्र फ़ाइल बनाम ID कार्ड लॉगिन: आपको कौन सा उपयोग करना चाहिए?

यह वह सवाल है जहां अधिकांश विदेशी प्रशिक्षु भ्रमित हो जाते हैं, और उत्तर बिल्कुल स्पष्ट है।

प्रमाणपत्र फ़ाइल लॉगिन (विदेशी प्रशिक्षुओं के लिए अनुशंसित)

प्रमाणपत्र फ़ाइल विधि राष्ट्रीयता की परवाह किए बिना सभी के लिए काम करती है। एक बार जब आप ऊपर दिए गए ELSTER पंजीकरण प्रक्रिया को पूरा कर लेते हैं, तो आप .pfx प्रमाणपत्र फ़ाइल डाउनलोड करते हैं और इसके लिए एक पासवर्ड बनाते हैं। हर बार जब आप लॉगिन करते हैं, तो आप इस फ़ाइल को अपलोड करते हैं और अपना पासवर्ड दर्ज करते हैं।

• ✅ सभी राष्ट्रीयताओं के लिए काम करता है
• ✅ कोई विशेष हार्डवेयर आवश्यक नहीं
• ✅ मुफ्त
• ⚠️ फ़ाइल को खोना नहीं चाहिए — यदि हटा दिया जाए तो इसे पुनः प्राप्त नहीं किया जा सकता

यह वह विधि है जो 99% अरब देशों के प्रशिक्षु उपयोग करते हैं, और यह बिल्कुल काम करती है।

ID कार्ड लॉगिन (EU नागरिकों के लिए उपलब्ध नहीं)

जर्मन ID कार्ड Personalausweis में एक एम्बेडेड चिप होता है जो एक कार्ड रीडर और AusweisApp2 सॉफ़्टवेयर का उपयोग करके ELSTER पर आपकी पहचान सत्यापित कर सकता है। हालांकि, यह केवल जर्मन ID कार्ड या eID चिप वाले EU/EEA राष्ट्रीय ID कार्ड के साथ काम करता है।

एक नागरिक के रूप में, आप एक पासपोर्ट रखते हैं और एक जर्मन निवास परमिट (Aufenthaltstitel) प्राप्त कर सकते हैं। इनमें से कोई भी ELSTER ID कार्ड लॉगिन के लिए काम नहीं करता है। प्रमाणपत्र फ़ाइल विधि चुनें।

ELSTER Authenticator ऐप (वैकल्पिक अतिरिक्त सुरक्षा)

2022 के बाद से, ELSTER ELSTER Authenticator ऐप (iOS और Android पर उपलब्ध) के माध्यम से लॉगिन का भी समर्थन करता है, जिसे आप अपने मौजूदा प्रमाणपत्र फ़ाइल खाते से दो-कारक प्रमाणीकरण के लिए लिंक कर सकते हैं। यह वैकल्पिक है लेकिन आपके खाते को सक्रिय करने के बाद अनुशंसित है।

इंटरफ़ेस नेविगेट करना: प्रशिक्षुओं के लिए मुख्य फॉर्म

एक बार जब आप लॉगिन करते हैं, तो आप अपने आप को "Mein ELSTER" डैशबोर्ड में पाते हैं। यहाँ मुख्य चीज़ जो आप करेंगे वह वार्षिक Einkommensteuererklärung (आयकर रिटर्न) जमा करना है। जर्मनी में, कर वर्ष कैलेंडर वर्ष के बराबर है, और आपको इसे अगले वर्ष के 31 जुलाई तक जमा करना होगा (उदाहरण के लिए, आपका 2024 रिटर्न 31 जुलाई 2025 तक देय है, या 28 फरवरी 2026 यदि कर सलाहकार इसे आपके लिए जमा करता है)।

प्रासंगिक वर्ष के लिए "Formulare & Leistungen" → "Alle Formulare" → "Einkommensteuererklärung" पर क्लिक करें।

Anlage N — आपका सबसे महत्वपूर्ण फॉर्म

Anlage N (Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit) वह जगह है जहां आप अपनी Ausbildung आय की रिपोर्ट करते हैं। आपका नियोक्ता हर साल फरवरी के अंत में आपको Lohnsteuerbescheinigung (वार्षिक वेतन और कर प्रमाणपत्र) भेजता है। आप उन संख्याओं को सीधे Anlage N में दर्ज करते हैं। यदि नियोक्ता पहले से ही डेटा इलेक्ट्रॉनिक रूप से जमा कर चुका है तो ELSTER कुछ फ़ील्ड पूर्व-भरता है — "Daten abrufen" (डेटा पुनः प्राप्त करें) विकल्प की जांच करें।

प्रशिक्षुओं के लिए Anlage N में मुख्य फ़ील्ड:

• पंक्ति 6: आपके Lohnsteuerbescheinigung से सकल वेतन (Bruttoarbeitslohn)
• पंक्तियां 31–39: Werbungskosten (कार्य व्यय) — यहीं आपकी छिपी हुई वापसी निहित है
• सामान्य कटौती योग्य व्यय: यात्रा लागत (पहले 20 किमी के लिए €0.30/किमी, 21 किमी और उससे अधिक के लिए €0.38/किमी), कार्य उपकरण, आवश्यक कपड़े, Ausbildung सामग्री, संघ शुल्क

उदाहरण: आप अपनी Ausbildung कंपनी तक 25 किमी आगे-पीछे यात्रा करते हैं, वर्ष में 220 दिन। कटौती योग्य यात्रा भत्ता (Entfernungspauschale) = (20 किमी × €0.30 + 5 किमी × €0.38) × 220 दिन = €2,057 सालाना। अकेले यह आपकी अधिकांश कर योग्य आय को मिटा सकता है।

Anlage Vorsorgeaufwand — अपने बीमा योगदान को कटौती करें

Anlage Vorsorgeaufwand बीमा और पेंशन योगदान (Vorsorgeaufwendungen) को कवर करता है। एक प्रशिक्षु के रूप में, आप इसमें भुगतान करते हैं:

• Krankenversicherung (स्वास्थ्य बीमा) — सार्वजनिक बीमाकृत के लिए आपके सकल वेतन का लगभग 7.3% जैसे TK, AOK या Barmer
• Rentenversicherung (पेंशन बीमा) — 9.3% कर्मचारी शेयर
• Arbeitslosenversicherung (बेरोजगारी बीमा) — 1.3%
• Pflegeversicherung (दीर्घकालिक देखभाल बीमा) — 1.7–2.4% इस पर निर्भर करता है कि आपके बच्चे हैं या नहीं

ELSTER आपके Lohnsteuerbescheinigung से अधिकांश डेटा स्वचालित रूप से खींचता है, लेकिन आपको यह सत्यापित करना चाहिए कि संख्याएं आपकी वेतन पर्ची से मेल खाती हैं। त्रुटियां होती हैं।

अन्य फॉर्म जिनकी आपको आवश्यकता हो सकती है

• Anlage AUS: यदि आप जर्मनी जाने से पहले उसी कर वर्ष में अरब देशों में आय अर्जित करते हैं, तो आपको विदेशी आय की रिपोर्ट करने के लिए इस फॉर्म की आवश्यकता हो सकती है।
• Anlage KAP: केवल आवश्यक है यदि आपके पास जर्मन बैंक खाते हैं जो वार्षिक बचत सीमा से अधिक ब्याज अर्जित करते हैं (2023 के बाद से €1,000)।
• Mantelbogen (मुख्य फॉर्म): यह कवर है — यहाँ व्यक्तिगत डेटा, वैवाहिक स्थिति और कर कार्यालय विवरण (Finanzamt) पूरा करें।

लोग क्या गलत करते हैं: ELSTER के सामान्य नुकसान

1. प्रमाणपत्र फ़ाइल खोना

यदि आपका लैपटॉप क्रैश हो जाता है और आपने अपनी .pfx फ़ाइल का बैकअप नहीं लिया है, तो आप अपने खाते तक पहुंच खो देते हैं। आपको शुरू से फिर से पंजीकरण करना होगा, जिसका अर्थ है एक और मेल पत्र और 10 और दिनों की प्रतीक्षा। डाउनलोड के तुरंत बाद बैकअप लें।

2. पंजीकरण के दौरान गलत पता उपयोग करना

ELSTER सक्रियण पत्र आपके Anmeldung पते पर भेजता है। यदि आप चले गए हैं और अपना पंजीकरण अपडेट नहीं किया है, तो पत्र पुराने पते पर जाता है। हमेशा पहले Bürgeramt में Ummeldung (पुनः पंजीकरण) पूरा करें।

3. Steuer-ID खोना

कुछ प्रशिक्षु Steuer-ID प्राप्त किए बिना पंजीकरण शुरू करते हैं। इसके बिना, आप ELSTER पर पंजीकरण नहीं कर सकते। www.bzst.de पर आवेदन करें या स्थानीय कर कार्यालय से व्यक्तिगत रूप से पूछें — अपना पासपोर्ट और Anmeldebescheinigung लाएं।

4. Anlage Vorsorgeaufwand को छोड़ना

बहुत से पहली बार फाइलर केवल Anlage N पूरा करते हैं और Vorsorgeaufwand को पूरी तरह से मिस करते हैं। वे बीमा कटौतियां आपकी कर योग्य आय को सालाना €2,000–€3,000 तक कम कर सकती हैं। इस फॉर्म को न छोड़ें।

5. बिना कारण के समय सीमा के बाद दाखिल करना

यदि आप 31 जुलाई की समय सीमा को बिना विस्तार के याचिका के बिना मिस करते हैं, तो Finanzamt आपके कर बिल का 10% तक देरी शुल्क लगा सकता है, न्यूनतम €25 प्रति माह देरी। हर साल जनवरी में अपने दस्तावेज़ एकत्र करना शुरू करने के लिए एक अनुस्मारक सेट करें।

जमा करने के बाद क्या होता है?

एक बार जब आप ELSTER में "Absenden" (सबमिट) पर क्लिक करते हैं, तो आपको तुरंत एक इलेक्ट्रॉनिक पुष्टि मिलती है। वास्तविक Steuerbescheid (कर मूल्यांकन) आपके ELSTER इनबॉक्स में 4–12 सप्ताह में आता है, यह इस बात पर निर्भर करता है कि आपका स्थानीय कर कार्यालय कितना व्यस्त है। बर्लिन और म्यूनिख जैसे बड़े शहर धीमे होते हैं; इरफर्ट या फ्रीबर्ग जैसे छोटे शहर अक्सर तेज़ होते हैं।

यदि रिफंड राशि आपकी अपेक्षा से कम है, तो आपके पास ELSTER के माध्यम से सीधे Einspruch (आपत्ति) दाखिल करने के लिए एक महीना है। इसके लिए आपको वकील की आवश्यकता नहीं है — बस समझाएं कि आपको लगता है कि कौन से व्यय गलत तरीके से गणना किए गए हैं।

निष्कर्ष

जर्मनी में एक विदेशी Ausbildung प्रशिक्षु के रूप में अपना ELSTER खाता सेट करना एक बार का काम है जो हर साल भुगतान करता है। प्रमाणपत्र फ़ाइल लॉगिन का उपयोग करें, .pfx फ़ाइल को कम से कम दो स्थानों पर रखें, फरवरी में Lohnsteuerbescheinigung एकत्र करें, और जुलाई की समय सीमा से पहले Anlage N के साथ Anlage Vorsorgeaufwand जमा करें। कुछ घंटों का काम आपकी जेब में कई सौ यूरो वापस डाल सकता है।

यदि आप अभी भी Ausbildung के लिए आवेदन करने की तैयारी कर रहे हैं या अपने जर्मन कवर लेटर को संरचित करने में सहायता की आवश्यकता है ताकि आप अलग दिखें, हमारे विशेषज्ञ के साथ परामर्श बुक करें (16 €) और आत्मविश्वास के साथ जर्मनी जाने के लिए हमारे Anschreiben जनरेटर का उपयोग करें।

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