💶 करGoGermany संपादकीय टीम द्वारा · 2025-11-05
जानें कि जर्मनी में Ausbildung प्रशिक्षु के रूप में ELSTER खाता कैसे सेट करें, सही लॉगिन विधि चुनें और Anlage N जमा करें।
जर्मनी में कर दाखिल करना एक विदेशी Ausbildung प्रशिक्षु के रूप में शुरुआत में डरावना लगता है — नया देश, नई भाषा, और एक सरकारी पोर्टल जिसके बारे में किसी ने आपको चेतावनी नहीं दी। ELSTER (Elektronische Steuererklärung) जर्मन कर प्राधिकरण का आधिकारिक ई-पोर्टल है, और एक बार जब आप समझ जाते हैं कि यह कैसे काम करता है, यह आपके वित्तीय जीवन के सबसे उपयोगी उपकरणों में से एक बन जाता है। यह गाइड आपको ELSTER खाता सेट करने, सही लॉगिन विधि चुनने और उन फॉर्मों को जमा करने में मार्गदर्शन करता है जो वास्तव में आप पर लागू होते हैं।
ELSTER जर्मन कर अधिकारियों द्वारा कर रिटर्न जमा करने, कर नोटिस देखने और स्थानीय कर कार्यालय Finanzamt के साथ संवाद करने के लिए एक मुफ्त ई-प्लेटफॉर्म है। जर्मनी में हर कर्मचारी — Ausbildung प्रशिक्षुओं सहित — अपने वेतन पर्ची के माध्यम से स्वचालित रूप से आयकर का भुगतान करता है। लेकिन अधिकांश मामलों में, आप रिफंड के लिए योग्य हैं, और ELSTER यह दावा करने का तरीका है।
एक प्रशिक्षु के रूप में, आपका मासिक सकल वेतन आमतौर पर €620 से €1,200 तक होता है, आपके Ausbildung क्षेत्र और वर्ष के आधार पर। आयकर, स्वास्थ्य बीमा और सामाजिक सुरक्षा कटौती के बाद, आप बहुत कम घर ले जाते हैं। ELSTER के माध्यम से जमा किया गया कर रिटर्न आपको प्रति वर्ष €200 से €900 तक वापस कर सकता है, विशेष रूप से पहले वर्ष में जब आपके पास सेटअप लागत होती है (उपकरण, कार्य कपड़े, आपकी Ausbildung कंपनी तक यात्रा)।
रिफंड के अलावा, ELSTER आपको यह भी करने देता है:
आप आने से पहले या जर्मनी आने के तुरंत बाद www.elster.de पर ELSTER के लिए पंजीकरण कर सकते हैं। यहाँ बिल्कुल वही है जो आपको करना चाहिए:
ELSTER आपके पंजीकृत निवास पते पर एक भौतिक पत्र भेजता है जिसमें एक सक्रियण कोड होता है। यह आमतौर पर 5–10 कार्य दिवसों में आता है। इस पत्र के बिना आप पंजीकरण पूरा नहीं कर सकते, इसलिए शुरू करने से पहले सुनिश्चित करें कि आपका Anmeldung पता सही है।
एक बार जब आप ऑनलाइन सक्रियण कोड दर्ज कर देते हैं, तो ELSTER एक व्यक्तिगत प्रमाणपत्र फ़ाइल (.pfx या .cer फ़ाइल) उत्पन्न करता है। इसे तुरंत डाउनलोड करें और कम से कम दो स्थानों पर सहेजें — आपका लैपटॉप और एक USB ड्राइव या क्लाउड स्टोरेज। यह फ़ाइल प्लेटफॉर्म पर आपकी डिजिटल पहचान है।
यह वह सवाल है जहां अधिकांश विदेशी प्रशिक्षु भ्रमित हो जाते हैं, और उत्तर बिल्कुल स्पष्ट है।
प्रमाणपत्र फ़ाइल विधि राष्ट्रीयता की परवाह किए बिना सभी के लिए काम करती है। एक बार जब आप ऊपर दिए गए ELSTER पंजीकरण प्रक्रिया को पूरा कर लेते हैं, तो आप .pfx प्रमाणपत्र फ़ाइल डाउनलोड करते हैं और इसके लिए एक पासवर्ड बनाते हैं। हर बार जब आप लॉगिन करते हैं, तो आप इस फ़ाइल को अपलोड करते हैं और अपना पासवर्ड दर्ज करते हैं।
यह वह विधि है जो 99% अरब देशों के प्रशिक्षु उपयोग करते हैं, और यह बिल्कुल काम करती है।
जर्मन ID कार्ड Personalausweis में एक एम्बेडेड चिप होता है जो एक कार्ड रीडर और AusweisApp2 सॉफ़्टवेयर का उपयोग करके ELSTER पर आपकी पहचान सत्यापित कर सकता है। हालांकि, यह केवल जर्मन ID कार्ड या eID चिप वाले EU/EEA राष्ट्रीय ID कार्ड के साथ काम करता है।
एक नागरिक के रूप में, आप एक पासपोर्ट रखते हैं और एक जर्मन निवास परमिट (Aufenthaltstitel) प्राप्त कर सकते हैं। इनमें से कोई भी ELSTER ID कार्ड लॉगिन के लिए काम नहीं करता है। प्रमाणपत्र फ़ाइल विधि चुनें।
2022 के बाद से, ELSTER ELSTER Authenticator ऐप (iOS और Android पर उपलब्ध) के माध्यम से लॉगिन का भी समर्थन करता है, जिसे आप अपने मौजूदा प्रमाणपत्र फ़ाइल खाते से दो-कारक प्रमाणीकरण के लिए लिंक कर सकते हैं। यह वैकल्पिक है लेकिन आपके खाते को सक्रिय करने के बाद अनुशंसित है।
एक बार जब आप लॉगिन करते हैं, तो आप अपने आप को "Mein ELSTER" डैशबोर्ड में पाते हैं। यहाँ मुख्य चीज़ जो आप करेंगे वह वार्षिक Einkommensteuererklärung (आयकर रिटर्न) जमा करना है। जर्मनी में, कर वर्ष कैलेंडर वर्ष के बराबर है, और आपको इसे अगले वर्ष के 31 जुलाई तक जमा करना होगा (उदाहरण के लिए, आपका 2024 रिटर्न 31 जुलाई 2025 तक देय है, या 28 फरवरी 2026 यदि कर सलाहकार इसे आपके लिए जमा करता है)।
प्रासंगिक वर्ष के लिए "Formulare & Leistungen" → "Alle Formulare" → "Einkommensteuererklärung" पर क्लिक करें।
Anlage N (Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit) वह जगह है जहां आप अपनी Ausbildung आय की रिपोर्ट करते हैं। आपका नियोक्ता हर साल फरवरी के अंत में आपको Lohnsteuerbescheinigung (वार्षिक वेतन और कर प्रमाणपत्र) भेजता है। आप उन संख्याओं को सीधे Anlage N में दर्ज करते हैं। यदि नियोक्ता पहले से ही डेटा इलेक्ट्रॉनिक रूप से जमा कर चुका है तो ELSTER कुछ फ़ील्ड पूर्व-भरता है — "Daten abrufen" (डेटा पुनः प्राप्त करें) विकल्प की जांच करें।
प्रशिक्षुओं के लिए Anlage N में मुख्य फ़ील्ड:
उदाहरण: आप अपनी Ausbildung कंपनी तक 25 किमी आगे-पीछे यात्रा करते हैं, वर्ष में 220 दिन। कटौती योग्य यात्रा भत्ता (Entfernungspauschale) = (20 किमी × €0.30 + 5 किमी × €0.38) × 220 दिन = €2,057 सालाना। अकेले यह आपकी अधिकांश कर योग्य आय को मिटा सकता है।
Anlage Vorsorgeaufwand बीमा और पेंशन योगदान (Vorsorgeaufwendungen) को कवर करता है। एक प्रशिक्षु के रूप में, आप इसमें भुगतान करते हैं:
ELSTER आपके Lohnsteuerbescheinigung से अधिकांश डेटा स्वचालित रूप से खींचता है, लेकिन आपको यह सत्यापित करना चाहिए कि संख्याएं आपकी वेतन पर्ची से मेल खाती हैं। त्रुटियां होती हैं।
यदि आपका लैपटॉप क्रैश हो जाता है और आपने अपनी .pfx फ़ाइल का बैकअप नहीं लिया है, तो आप अपने खाते तक पहुंच खो देते हैं। आपको शुरू से फिर से पंजीकरण करना होगा, जिसका अर्थ है एक और मेल पत्र और 10 और दिनों की प्रतीक्षा। डाउनलोड के तुरंत बाद बैकअप लें।
ELSTER सक्रियण पत्र आपके Anmeldung पते पर भेजता है। यदि आप चले गए हैं और अपना पंजीकरण अपडेट नहीं किया है, तो पत्र पुराने पते पर जाता है। हमेशा पहले Bürgeramt में Ummeldung (पुनः पंजीकरण) पूरा करें।
कुछ प्रशिक्षु Steuer-ID प्राप्त किए बिना पंजीकरण शुरू करते हैं। इसके बिना, आप ELSTER पर पंजीकरण नहीं कर सकते। www.bzst.de पर आवेदन करें या स्थानीय कर कार्यालय से व्यक्तिगत रूप से पूछें — अपना पासपोर्ट और Anmeldebescheinigung लाएं।
बहुत से पहली बार फाइलर केवल Anlage N पूरा करते हैं और Vorsorgeaufwand को पूरी तरह से मिस करते हैं। वे बीमा कटौतियां आपकी कर योग्य आय को सालाना €2,000–€3,000 तक कम कर सकती हैं। इस फॉर्म को न छोड़ें।
यदि आप 31 जुलाई की समय सीमा को बिना विस्तार के याचिका के बिना मिस करते हैं, तो Finanzamt आपके कर बिल का 10% तक देरी शुल्क लगा सकता है, न्यूनतम €25 प्रति माह देरी। हर साल जनवरी में अपने दस्तावेज़ एकत्र करना शुरू करने के लिए एक अनुस्मारक सेट करें।
एक बार जब आप ELSTER में "Absenden" (सबमिट) पर क्लिक करते हैं, तो आपको तुरंत एक इलेक्ट्रॉनिक पुष्टि मिलती है। वास्तविक Steuerbescheid (कर मूल्यांकन) आपके ELSTER इनबॉक्स में 4–12 सप्ताह में आता है, यह इस बात पर निर्भर करता है कि आपका स्थानीय कर कार्यालय कितना व्यस्त है। बर्लिन और म्यूनिख जैसे बड़े शहर धीमे होते हैं; इरफर्ट या फ्रीबर्ग जैसे छोटे शहर अक्सर तेज़ होते हैं।
यदि रिफंड राशि आपकी अपेक्षा से कम है, तो आपके पास ELSTER के माध्यम से सीधे Einspruch (आपत्ति) दाखिल करने के लिए एक महीना है। इसके लिए आपको वकील की आवश्यकता नहीं है — बस समझाएं कि आपको लगता है कि कौन से व्यय गलत तरीके से गणना किए गए हैं।
जर्मनी में एक विदेशी Ausbildung प्रशिक्षु के रूप में अपना ELSTER खाता सेट करना एक बार का काम है जो हर साल भुगतान करता है। प्रमाणपत्र फ़ाइल लॉगिन का उपयोग करें, .pfx फ़ाइल को कम से कम दो स्थानों पर रखें, फरवरी में Lohnsteuerbescheinigung एकत्र करें, और जुलाई की समय सीमा से पहले Anlage N के साथ Anlage Vorsorgeaufwand जमा करें। कुछ घंटों का काम आपकी जेब में कई सौ यूरो वापस डाल सकता है।
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